Geldwäschereiprävention bei Olymp Casino

Wer bei uns spielt, soll sicher sein können, dass jede Einzahlung und jede Auszahlung auf sauberen Wegen fliesst. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäss unserer Lizenz durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen brauchen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unser AML-Programm

Olymp Casino wird von Olymp Interactive N.V. betrieben und untersteht der Lizenz Nummer 8048/JAZ2019-067 der Curaçao eGaming-Lizenzbehörde. Seit unserer Gründung 2019 gilt für uns deren regulatorischer Rahmen zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um, ohne Ausnahmen für VIP-Mitglieder oder hohe Einzahlungsbeträge.

Unser AML-Programm umfasst drei Bausteine: die Identifizierung und Verifizierung jedes Kunden, die laufende Überwachung aller Transaktionen und die interne Verdachtsmeldung an die zuständige Stelle. Verantwortlich dafür ist unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) mit einem geschulten Compliance-Team, das regelmässig Weiterbildungen absolviert. Die Programme werden jährlich überprüft und an neue Vorgaben der Lizenzbehörde angepasst.

• Kennen Sie Ihre Kunden (KYC) bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung
• Risikoeinstufung jedes Kundenkontos bei Anmeldung
• Kontinuierliche Transaktionsüberwachung
• Verdachtsmeldungen mit Dokumentationspflicht
• Jährliche Überprüfung des AML-Programms

Wann wir Sie verifizieren

Die drei Prüfzeitpunkte

Wir verifizieren Sie zu drei klar definierten Zeitpunkten. Bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum und Adresse auf Plausibilität und gegen Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, denn ohne abgeschlossene KYC-Prüfung zahlen wir kein Geld aus. Zusätzlich kann eine Verifizierung jederzeit ausgelöst werden, wenn auffällige Transaktionen oder Schwellwerte erreicht werden.

• Registrierung: automatische Plausibilitäts- und Sanktionsprüfung
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Laufender Betrieb: erneute Prüfung bei Schwellwerten oder Auffälligkeiten

So läuft die Verifizierung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Der Prozess dauert in der Regel weniger als 72 Stunden ab Erhalt vollständiger Dokumente. Meist sind wir deutlich schneller. Ihre Dokumente laden Sie direkt über Ihr Konto im gesicherten Bereich hoch, und Sie erhalten per E-Mail eine Bestätigung, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

• Schritt 1: Sie öffnen den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto
• Schritt 2: Sie laden Identitätsnachweis und Adressnachweis in lesbarer Qualität hoch
• Schritt 3: Sie fotografieren die genutzte Zahlungsmethode oder laden den E-Wallet-Screenshot hoch
• Schritt 4: Unser Compliance-Team prüft die Dokumente und gleicht sie mit Ihren Kontodaten ab
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Unklarheiten eine Rückfrage mit Frist

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern gespeichert, auf die nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams zugreifen können. Wir teilen Dokumente ausschliesslich dann mit Dritten, wenn die Lizenzbehörde oder ein Gesetz dies verlangt. Ausgeblendete sensible Daten wie die mittleren Kartennummern akzeptieren wir ausdrücklich und speichern sie auch nicht.

Nachweis der Geldquelle

Bei höheren Einzahlungen oder auffälligen Mustern fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist keine Misstrauensbekundung gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz. Wir müssen nachvollziehen können, dass die Gelder aus legalen Quellen wie Lohn, Vermögen, Geschäftseinnahmen oder Erbschaften stammen.

Als Nachweis genügen je nach Situation ein aktueller Lohnausweis, ein Steuerbescheid, ein Bankauszug der letzten Monate oder ein Vertrag über den Verkauf eines Vermögenswerts. Krypto-Einzahlungen über Bitcoin oder Ethereum prüfen wir mit derselben Sorgfalt wie Fiat-Einzahlungen, einschliesslich der Herkunft der Wallet. Sie geben die Quelle einmal an; wir fragen erst wieder nach, wenn sich Ihr Spielverhalten deutlich ändert.

Überwachung aller Transaktionen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es meldet uns untypische Muster, etwa viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne Spielaktivität oder mehrere Konten mit derselben Zahlungsmethode. Solche Muster klären wir mit Ihnen, bevor wir Massnahmen ergreifen.

Auszahlungen erfolgen nach der Regel derselben Methode: Wir zahlen auf den Weg aus, über den Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit TWINT eingezahlt, erfolgt die Auszahlung auf ein Konto oder eine Karte auf Ihren Namen, und bei Bitcoin oder Ethereum zahlen wir an eine Wallet, deren Eigentum wir geprüft haben. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 CHF, das Tageslimit bei 5000 CHF. E-Wallet-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten dauern 1 bis 3 Werktage und Banküberweisungen 3 bis 5 Werktage.

Folgen fehlender Verifizierung

Verifizieren Sie sich nicht, bleiben Einzahlungen zwar möglich, aber Auszahlungen werden so lange gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Das gilt ab dem ersten Auszahlungsantrag, nicht erst ab einem bestimmten Betrag. Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb der gesetzten Frist ein, kann Ihr Konto vorübergehend eingeschränkt werden.

Stimmen Dokumente nicht mit den Kontodaten überein oder bestehen wir auf begründete Zweifel, wer das Konto tatsächlich nutzt, sperren wir das Konto vollständig. Guthaben aus eigenen, belegbar legalen Mitteln zahlen wir nach erfolgreicher Klärung aus. Bei dokumentiertem Verdacht auf Geldwäscherei, Nutzung Dritter oder versuchter Umgehung der Limits behalten wir uns vor, die Auszahlung zu verweigern und die Meldung an die Lizenzbehörde weiterzugeben. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E-Mail an [email protected] wenden; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

• Auszahlungssperre bis zur abgeschlossenen Verifizierung
• Kontoeinschränkung bei fristlosem Fehlen von Dokumenten
• Vollständige Sperre bei nicht übereinstimmenden Daten
• Meldung an die Lizenzbehörde bei begründetem Verdacht

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Ihre Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, wie es die Vorgaben der Curaçao eGaming-Lizenz verlangen. Der Grund ist einfach: Rechnungsbehörden und Ermittler können uns auch Jahre später um Nachweise bitten. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig.

Sie haben jederzeit das Recht, über die gespeicherten Daten Auskunft zu erhalten. Schreiben Sie dafür an [email protected], und wir liefern Ihnen innerhalb der gesetzlichen Frist eine Übersicht. Ein Recht auf sofortige Löschung besteht während der Aufbewahrungsfrist nicht, da wir gesetzlich zur Aufbewahrung verpflichtet sind. Bei Selbstausschluss oder Kontoschliessung gelten dieselben Fristen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Olymp Casino?

Wir bearbeiten vollständige Dokumente innerhalb von 72 Stunden, häufig deutlich schneller. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail. Fehlen Dokumente, fragen wir mit klarer Frist nach.

Muss ich mich verifizieren, bevor ich einzahle?

Nein, Einzahlungen ab 10 CHF sind ohne Dokumentenprüfung möglich. Vollständige Dokumente fordern wir vor der ersten Auszahlung an, spätestens beim Erreichen bestimmter Schwellwerte.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen Identitätsnachweis (Pass, Identitätskarte oder Führerschein), einen Adressnachweis (Rechnung, nicht älter als 3 Monate) und den Nachweis, dass Ihre Zahlungsmethode Ihnen gehört. Bei höheren Beträgen zusätzlich einen Geldquellennachweis.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein, wir zahlen nach der Regel derselben Methode auf den Weg aus, über den Sie eingezahlt haben. Mindestauszahlung sind 20 CHF, das Tageslimit liegt bei 5000 CHF.

Was passiert mit meinen Dokumenten, wenn ich mein Konto schliesse?

Wir bewahren Verifizierungsdokumente mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung auf, weil die Lizenzbehörde dies vorschreibt. Danach löschen wir sie vollständig. Auskunft über gespeicherte Daten erhalten Sie jederzeit per E-Mail.